类别: 商业

中小企业为来年正确预算的5个步骤

通过 法比奥·康米诺(Fabio Comminot) 作为欧洲最大的金融科技公司之一,埃伯里(Ebury)瑞士交易主管提供了五步指南,以确保按时完成预算。

在COVID-19充满挑战的时期,很难预测订单和成本。对于在国际上经营并因此面临货币波动和市场变动的中小型企业尤其如此。因此预算非常重要。

对于大多数公司来说,秋天是预算季节。必须定义或预测即将发生的项目成本,销售和固定成本。预算计划应从流程开始就尽可能准确,以免在年底出现意外后果。

受到COVID大流行的影响,所有公司,无论其规模或历史如何,都难以计划和做出销售预测。早期计划和对冲对于在国际上开展业务并因此特别面临货币风险的公司而言尤其重要。

这五个步骤将帮助中小型企业在预算季节之内及时为下一个财政年度采取正确的措施:

步骤1:估算外币成本或销售 

看起来似乎很困难,每个公司都必须估算来年的预期固定成本和可变成本。大多数公司可以根据经验或现有订单预测其收入。

但是,初创公司或年轻公司也应该至少能够估计其成本,包括租金,保险,工资和生产成本。应特别注意以外币支出或收取的成本或收入。

步骤2:利润或成本保证–定义策略

一旦制定了来年的大致计划,公司应考虑货币管理的重要性。外币的正常收入或支出会受到汇率变动的影响。如果要在年底之前预测外币成本,则公司需要将波动性降至最低。这意味着应固定汇率,以免在年底出现意外的负面影响。

另一种选择是保护营业利润。汇率波动会迅速破坏预期的利润率。在这种情况下,公司的目标可能是定义外币的预测销售额,并以此为基础确定利润。

第3步:确定预算率 

设定预算,定义货币管理目标,完成大部分工作。现在就可以根据当前汇率定义各种货币的预算汇率。例如,大约有5%的缓冲区可能很有用。与其将美元对瑞士法郎的汇率固定在目前的91美分,不如将其预算为95美分。这样,可以定义最低预算汇率,并且可以至少部分补偿任何负汇率变动。

步骤4:定义对冲策略

在设定了目标和预算的过程中,接下来的问题是:可以预期哪些货币发展?行业前景如何?订单情况相对安全吗?还是实际上没有经验数据?

这是Ebury可以为公司提供支持的地方。我们的外汇市场专家将帮助回答这些问题,并开始定义个人对冲策略。

步骤5:确保弹性贴合

完成了:已经定义了措施,现在是实施的时候了。

Ebury将执行前面的步骤和,以便公司专注于其核心业务。与传统的金融服务提供商(例如银行)相比,Ebury不断监控国际贸易和政治事件,以协助客户进行战略调整。 Ebury团队得到最先进的技术和国际货币分析师的支持。更改是由货币市场驱动还是公司的订单状况本身正在变化都没有关系。这使SME可以专注于其运营业务,在这样的不确定时期,这是非常值得的。

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