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反洗钱回到聚光灯下

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反洗钱回到聚光灯下

上个月,在实施第四次之后一年的一年 反洗钱(AML)指令,据宣布,欧洲议会采用了一种新的指令,旨在为欧洲添加更多层 反洗钱 框架。该指令预计将在2019年底完全生效,因此将会有一个过渡时期.AML回到了聚光灯下。

镇上的新看门狗

金融行为局(FCA)估计每年戴在英国(2018年金融时报)的英国肮脏的货币(2018年)的肮脏钱洗涤。

今年早些时候推出了一个新的看门狗,以加强英国对洗钱的防御 恐怖主义融资。这是专业机构的办公室 反洗钱 监督(OPBAS),它基于FCA。它将与英国的反洗钱(AML)主管合作,以帮助改善标准,并执法机构加强合作。

OPBA将直接监督英国的22个会计和法律专业人士AML主管。它将确保这22个组织符合该组织符合“高标准” 洗钱法规 2017年,它还有权调查和惩罚那些不行的权力。

2017年,与AML有关的罚款18亿美元

凯文o'leary

凯文o'leary

冠状动合症数据显示,在过去的12个月内违反了违反AML规定的罚款和罚款超过了18亿美元。向德意志银行和西联汇款等众所周知的名字发出罚款往往抓住头条新闻。但是,我们的数据有一个有趣的子地图:没有用于发行AML罚款的赛道记录的监管机构已经变得更加积极 - 法国审慎监督和决议当局和爱尔兰中央银行。这两个监管机构都对其大型国内银行采取行动,并开始对外国银行的当地附属公司进行了解,因为AML相关的失败。

AML控制失败

无效的合规计划和弱治治能驱动非常大的罚款。但在较大量的较小但仍然是重大罚款中,我们看到了一个常见的控制失败模式。这包括无效的合规监测和监督,合规运营中的人员配置水平不足。不要忘记提及不充分的培训和监督和问题 可疑活动报告 (SAR)在国家金融情报部门申请。 SAR归档是打击洗钱的攻击中的一个关键因素。

我们看到的典型故障我们在我们的数据中突出显示包括员工不足来管理SAR申请积压;技能不足的工作人员准备准确准备报告;而缺乏适当的监督。监管机构希望看到作为一个我们从过去的错误中学到的行业。他们不再想找到英国律师监管管理局在2014年审查了375名律师事务所时发现的–洗钱人员是18岁的兼职工作者的一个例子。

积极的声音

个人监管机构在历史上一直不那么声学,在AML问题上变得更加活跃。这 荷兰央行 已表示打算将财务犯罪风险专注于其最新商业计划的一部分。 2017年12月,荷兰市场监管机构专门指出,只有四项可疑活动报告在荷兰的整个投资管理部门上提交。一个值得关注的数字 - 未来监管意图的明确指示!

第五个AML指令

从第三次洗钱指令到第四次,这需要十年的时间,但第四次被实施(通过2017年的洗钱法规),那么第五个是在途中的。这对英国的时间很复杂 - 意志如果我们没有,我们在退出欧盟之前采用该指令,如果我们不这样做,对英国的后果是什么?

由于金融犯罪法规继续发展,冠状殖民地仍然存在。

凯文 o'leary,是产品管理副总裁 冠冕

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