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兴业银行股份有限公司通过Avaloq银行套件创建新的香港私人银行业务

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 兴业银行股份有限公司通过Avaloq银行套件创建新的香港私人银行业务

总部位于福州的兴业银行股份有限公司选择了Avaloq,这是中国最大的银行集团之一,总资产达6.09万亿元人民币1 为香港分行私人银行业务提供全面的前后银行解决方案。与Avaloq的高级实施合作伙伴Orbium一起,Avaloq银行套件在短短六个月内就实施了。该解决方案已经投入使用,将使兴业银行股份有限公司香港分行能够为其在香港的高净值客户提供卓越的高端服务,他们期望市场增长最快的私人服务商之一银行品牌。

兴业银行有限公司成立于1988年,目前在中国拥有119个分支机构和1,787个分支机构,并与全球1,500多家银行建立了代理关系。

根据2017年的名单 世界银行1000强2,兴业银行股份有限公司在一级资本方面排名第28位,在总资产方面排名第30位。值得注意的是,就成本收入比而言,它位居整体首位。

兴业银行股份有限公司的私人银行部门总部位于上海,目前为中国大陆的20,000多家客户提供服务,管理的资产规模在3,000亿元人民币3。该银行于2014年成立了首家香港公司银行业务分支机构。该计划成功实施后,该银行做出了战略决策,决定在香港增设一家私人银行部门,以为其客户提供全面的财富管理服务。

香港分行经过严格的甄选程序选择了Avaloq,以表彰该公司在该地区的丰富经验,成功的往绩以及Avaloq银行套件的无与伦比的功能。其高级实施合作伙伴之一Avaloq和Orbium在六个月内成功完成了实施。

由于我们对客户的坚定承诺,高度竞争的产品套件以及对最佳实践技术的关注,兴业银行有限公司在短短30年间已成为全球最大,最受尊敬的银行之一。我们希望与最优秀的合作伙伴合作,以帮助我们实现我们的愿望,并满足我们在香港的私人银行业务的需要,这意味着与Avaloq携手合作。

“很高兴欢迎兴业银行股份有限公司香港分行加入Avaloq社区,我们很荣幸能够提供技术基础设施来发展其在香港的私人银行。这是我们在香港乃至整个亚洲的又一个里程碑,我们很高兴看到我们在这个高度战略性市场中的足迹不断增长。” Avaloq亚太地区经理Chris Beukers说。

“我们很高兴能够在预算内按时,按预算成功完成并成功实施该项目,并随着兴业银行股份有限公司香港分行和Avaloq在亚洲的扩展和发展,进一步为其提供支持,” Orbium的合伙人LoïcWymann说。

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新加坡金融管理局和加纳银行将通过无国界和金融信托走廊促进中小型企业与新加坡和加纳金融机构之间的紧密关系  

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新加坡金融管理局和加纳银行通过``无国界''和``金融信托走廊''促进中小型企业与新加坡和加纳金融机构之间的紧密联系1

新加坡金融管理局和加纳银行通过``无国界''和``金融信托走廊''2促进中小型企业与新加坡和加纳金融机构之间更紧密的关系2 新加坡金融管理局和加纳银行通过无国界组织和金融信托走廊促进中小型企业与新加坡和加纳金融机构之间的紧密联系3

 

 

 

 

 

 

新加坡金融管理局(MAS)和加纳银行(BOG)已开始讨论采用新加坡与加纳之间平台的无国界商业平台(BSB)开放中心。这些关于紧密合作的讨论将使中小型企业(SME)和微型中小企业(MSME)受益[1] 通过扩大与对方经济的联系,同时引入创新的金融科技和数字工具来帮助每个中小型企业无缝地完成其常规业务需求。 MAS和BOG还将开展补充性金融信托走廊(FTC)计划,以在两国企业和金融机构之间建立更大的信任,贸易和认可。这两项举措旨在帮助新加坡和加纳的中小型企业和中小型企业实现可持续发展,以应对COVID 19以后的大流行。

  1. BSB是由MAS和Infocomm媒体发展管理局发起的一项联合计划,旨在建立无缝贸易和数字商务服务连接的全球数字基础设施。 MAS和BOG将与每个国家的贸易机构,平台,SME协会和金融部门紧密合作,采用BSB meta-hub连接,这将简化来自新加坡和加纳的SME和生态系统如何发现新的买家,供应商和关键金融和商业服务。
  2. BSB将利用人工智能无缝集成贸易和商业服务的发现和流程,从而促进商业和一流技术和服务的交换。例如,从加纳市场出售手工产品或水果的加纳中小型企业将能够通过BSB在新加坡找到买家。相反,希望采购可可或出售其本地产品的新加坡中小型企业将能够与

加纳的新市场。加纳和新加坡中小型企业也将被推荐为基本业务服务,例如融资和物流支持,以通过BSB完成交易。

  1. 由MAS和BOG领导的SME FTC包含一个治理框架和一个数字基础架构,两国银行和金融科技公司在共享与信用评估相关的关键信息时可以参考和利用,同时遵守国内外法规,例如数据保护和反洗钱要求。 FTC将为金融机构提供对中小企业的强烈信任,从而扩大金融部门对中小企业和企业的支持的广度和深度,从而使从事跨境贸易的中小企业更容易获得更快,更多的营运资金,以及发票融资。这最终将导致在每个国家的中小企业中获得更大的国际信任。通过其位于阿克拉的海外中心,新加坡企业发展局还将与有关各方合作,以确保新加坡和加纳公司受益于BSB和FTC。
  2. MAS首席财务技术官Sopnendu Mohanty表示:“我们很高兴与BOG合作,创建了世界上第一个中小企业金融信托走廊,并欢迎加纳加入创新的全球基础设施倡议无国界商业组织。通过FTC和BSB计划,我们可以共同开始建立更多的贸易流量,并增强我们经济之间的金融信任和服务支持。 Proxtera是由MAS和IMDA支持的新的私人实体,将帮助BSB和FTC投入运营。随着时间的推移,这些努力将朝着新的全球范式发展,使我们的中小型企业和金融机构在国际上受到信任,并能够无缝地获得更广泛的融资,新的贸易机会和直观的数字工具。”
  3. 加纳银行第一副行长Maxwell Opoku-Afari博士说:“的确,我们很高兴成为与MAS合作的一部分。加纳的选择是对我们技术能力的增长方式的绝对认可,除了建立一个强大,有弹性且相互连接的金融科技中心外,加纳还将对中小企业产生重大影响。”

[1] 中小企业和微型中小企业(MSME)在新加坡和加纳的经济中发挥着至关重要的作用,占所有企业的90%以上,并带动了大量就业和GDP贡献。然而,中小企业面临着获得关键金融服务,建立信任和数字化的挑战,这影响了它们的生存和增长。在当前的全球危机中,供应链断裂,旅行减少,这一问题尤为突出。

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2021年及以后的银行客户寄予厚望

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2021年及以后4年银行客户的巨大期望

通过 加里·威廉姆斯, 销售和咨询总监 螺距,研究客户现在和将来对银行的期望和体验

对于大街上的银行来说,停滞不前就等于落后。在过去的十年左右的时间里,数字环境发生了巨大变化,从根本上改变了客户对银行业务的期望。这是“挑战银行”能够在相对较短的时间内获得如此高的吸引力的原因之一。在2019年下半年,挑战者银行 额外赢了600万 客户遍布全球,其中包括Revolut,Monzo和Yolt等品牌。鉴于COVID-19大流行,这种增长可能只会增加,许多传统的传统银行分支机构不得不关闭,但这仅是已经全面展开的运动的催化剂。

要了解客户体验如何变化,以及在我们迈入2021年及以后的时间里客户对银行的期望,我们只需要看看挑战者银行的成功。随着钟摆开始朝着有利的方向发展,很显然,消费者正在寻找数字体验而不是物理体验,他们宁愿使用应用程序来代替电话,并且语音识别和人工智能等技术不只是一时的流行。或趋势,它们在这里停留。

这并不是说传统银行没有跟上步伐,由于挑战者银行设定的基准,传统银行在保留客户和新客户方面表现出色,因为它们继续通过便利性,在线参与,更轻松的资金管理,快速转移以及简化的贷款和抵押。这种创新已经出现在其他行业,并且消费者已经享受了数年新的数字便利,但是,小型创新的公司需要满足这些需求的银行能力,从而为该行业树立了新标准。

最近的2020 报告 by Deloitte called 数字挑战者银行的DNA 证实了这一点。他们分析了来自全球的100多家数字挑战者银行,并确定了它们之间共享的6个字符。该论文认为,正是这种“ DNA”改变了消费者的行为并提高了行业内的期望。在这6个特征中,有数字本地服务,不断发展的以产品为中心的产品,生活方式营销而非金钱营销以及强调客户“情感体验”的品牌推广,而不仅仅是提供的服务。减少监管摩擦也是一个关键因素,这使得客户更容易进行大规模资金管理。

但这不仅涉及营销,新的优惠和计划,甚至还包括提供的服务–这是将所有这些信息传递给客户并由客户访问的方法。客户不希望银行业在2020年占用过多时间,而且这种情况不太可能很快改变。这意味着银行需要采用生物识别和语音识别等新技术来帮助人们访问和管理其帐户。如果需要证明,我们可以简单地回顾一下2019年,这是首次以数字为优先的银行 取代了传统的高街银行 –不是数字,而是 消费者满意度。请记住,这是在COVID-19大流行之前,当时客户仍然可以选择是否进行数字银行业务,而研究表明,实际上大多数人都喜欢这样做。

如今,在全球范围内,超过73%的银行业务都是通过数字方式完成的,而不管银行的规模或拥有的实体分支机构的数量。最近 研究 对此进行了进一步研究,比较了消费者在2015年至2019年的四年期间选择进行银行业务的方式。分支银行业务保持相对平稳,约有10%的消费者选择此作为其理财的主要方法。但是,移动应用银行业务从2015年的22%几乎翻了一番,到2019年达到42%。

毫无疑问,这表明客户体验在不断发展,如果传统银行想要跟上发展的步伐,它们将不得不重塑自己的技术公司,许多公司已经开始通过投资新应用,在线功能,语音技术,生物识别等等。上面引用的同一项研究发现,有55%的年轻人(千禧一代及以下)更愿意使用技术第一的公司,而不是实际的银行,这主要是因为他们被认为更容易处理,服务便利性更高。和功能。

挑战者银行首先是技术公司,其次是银行,因此,就客户满意度而言,挑战者银行已成为行业领导者。随着我们穿越2021年并摆脱这一大流行,情况可能会发生更大的变化,但是可以肯定的是–消费者和他们的期望将非常重要。

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为什么银行必须成为中小企业的未来资金和更多资金

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为什么银行必须成为中小企业的未来融资之道5

无交易退欧的迫在眉睫的威胁,再加上第二次全国封锁,在今年充满挑战的一年之外,中小企业面临严峻的冬季。 艾玛·洛威尔(Emma Lovell) LSB(贷款标准委员会)首席执行官探讨了为何当前公共部门的不确定性促使私营部门加紧努力并满足其SME商业客户的需求。

中小企业是英国经济的命脉, 全国540万家企业中的99.9%。去年他们产生了 营业额达2.3万亿英镑1680万人的人口为一个工作.

但是,由于大流行继续使全英国的企业耗尽销售和现金储备,许多人都在挣扎。随着英国脱欧的到来,银行将如何继续支持这些业务,这些业务共同构成我们金融生态系统的重要组成部分?

尽管有希望在今年年底之前达成自由贸易协定的希望,但许多中小型企业目前仍在计划最坏的情况,即无交易的英国退欧方案。的确,政府正在探索支持方案,以通过无交易帮助小企业,例如英国脱欧过渡券。但有关英国与欧盟关系程度的讨论始于1ST 持续到2021年1月,中小型企业界对于它们的长期贸易,就业和监管状况仍存在很大的不确定性。

而且,最近的研究表明,由于Covid-19大流行, 在截至9月的三个月中,英国有500万企业陷入严重困境;与前三个月相比增长了6%,这是三年来最快的增长速度。

中小企业的这种不确定气氛加剧了第二次全国封锁,加上一旦公共部门的支持不可避免地消退,大流行的长期影响。

随着有关破产的放宽规定,休假制度的引入和扩展以及其他政府支持的举措,在过去6个月中为许多企业提供了支持。在九月 HM财政部透露,133万英国企业受益 到目前为止,这些资金来自政府支持的贷款计划,而43%的中小企业所有者称政府对这一行业的支持是好是坏。直到最近,我们才看到将回弹贷款(BBLS)和冠状病毒业务中断贷款计划(CBILS)的申请截止日期延长到2021年1月31日,再加上新规则允许拥有现有贷款的客户申请最高如果他们没有在第一轮中获得最大的可用金额,那就增加。

但是,其中许多支持计划必须在某个时候结束,并且随着最早在春季之前对疫苗的新乐观情绪的到来,毫无疑问,余下的问题仍将困扰于许多中小企业的融资渠道和支持。

政府支持的举措不可避免地结束了,这并不是使中小企业彻夜难眠的唯一原因。 根据最近的报告,BBLS的欺诈性申请估计为60%,许多可能成为欺诈受害者的商业客户直到明年开始通过银行的邮件收到还款通知时才知道。此外,一些银行仅根据这些政府计划进行贷款,其意外后果是使一些中小企业无法获得所需的贷款。

现在是时候让银行和金融服务提供商继续加强和团结中小企业社区了,以便他们在最需要的时候得到支持。

目前,了解中小企业为支持其业务需求而面临的挑战至关重要。首先,贷方改变与中小企业客户的对话性质;作为金融保护者与作为金融提供者一样重要。在当前的形势下,至关重要的是,贷方不仅要为中小企业客户提供融资渠道,还要为他们提供保护自己的信息,工具和指导,以应对未来的动荡时期。

作为十个起点,贷方应该问自己:我们实施了哪些客户保护流程?在财务困难或脆弱的情况下,我们如何适应业务客户的需求?我们有哪些治理和监督控制措施可以确保这些措施有效并切实有效?

与监管机构和政府政策制定者的合作也将是贷方在此不确定时期内继续为其中小企业客户提供支持的关键。这涉及积极参与整个行业的计划,以便中小型企业能够获得其成长和繁荣所需的资金,例如,继续整合基础架构以实现更广泛的采用。 公开银行 在整个行业中,启动更快的付款并因此帮助小型企业的生存。

随着中小企业承受越来越大的财务压力,至关重要的是银行和贷方提供所需的支持。中小企业一直是并将继续成为英国结构的重要组成部分。现在,在新的一年中,公共部门的支持可能会减少,银行和金融服务提供商有机会确保,无论天气如何,帮助这些企业始终是首要任务。

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