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现在该采取一种新方法来打击金融犯罪了

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现在该采取一种新方法来打击金融犯罪了

理查德·格林特的金融犯罪和逃税专家 PA咨询,创新与转型咨询

没有人可以指责金融服务部门对金融犯罪视而不见。 2017年,企业在反洗钱合规方面的支出约为82亿英镑,高于2008年的38亿英镑。然而,这个问题仍在加剧。根据联合国的数据,犯罪分子目前每年通过主流金融系统转移2万亿美元,而2009年为1.6万亿美元。

显然,行业,政府和执法机构必须做出改变。我们最近的中国福利彩票 打击犯罪伙伴 该文件借鉴了参与这项工作的人员的访谈和见解,重点介绍了两项行动,这将使他们在处理金融犯罪方面占上风。这些是为了共享更多,更广泛的数据,然后使用更智能的技术更快,更深入地分析数据。只有这样,他们才能够实时追踪犯罪,而不必追随犯罪。

当今的系统不足

理查德·格林特

理查德·格林特

显然,犯罪分子会利用数字系统的复杂性和速度。他们将合法资金与利用空壳公司,m子账户等进行的伪造,毒品和人口贩运的收益混为一谈。他们在几秒钟内掩盖了自己的足迹。然而,与之抗争的系统在很大程度上使用了手动流程,这些流程太慢而无法跟上。这样一来,在几乎没有发生犯罪活动时就可以发现犯罪的机会。

当然,银行的系统会标记可疑活动,并生成可疑活动中国福利彩票–实际上,每年百万。但它们大多是虚假警报,执法机构对此几乎没有采取行动。它们也可能导致银行关闭某些类型的“风险”客户或行业,即使它们在很大程度上是合法的。因此,企业承担的成本不止一次,最终,它对犯罪的影响很小。在欧洲,当局每年仅扣押金融系统中约1%的犯罪资金。

企业和公共部门现在正在尝试通过新的信息共享伙伴关系来解决此问题。在英国,联合洗钱情报工作组(JMLIT)取得了一些成功,其努力导致了更多的逮捕和没收金钱。但这仍然不足以解决这个问题。从2018年10月开始,由国家犯罪局协调的国家经济犯罪中心(NECC)将通过结合来自不同来源的数据在JMLIT的基础上建立。但是,它及其在其他地方的等效方法仍然需要一种标准化,统一和自动化的方法来共享和分析数据。但是,正如警察和犯罪专员指出的那样,如果英国失去访问英国的权限,这可能会变得更加困难。欧盟数据库。

全方位移动数据

金融服务机构,监管机构,执法人员和其他政府机构现在都需要更加紧密地合作。正如一位监管机构的资深人士在接受我们的中国福利彩票采访时告诉我们的那样:“协作是使英国成为金融犯罪的敌对环境的关键。”这意味着共享更多数据–参考,交易和行为数据,以及所有人彼此分享。它不应该像现在那样,从银行到执法者,只朝一个方向发展。最后,所有合作伙伴都需要能够从中央通信中心收集数据并进行分析。这应该是自动化的,以使每个人都可以实时发现新出现的趋势和犯罪类型,因为这是破坏犯罪的关键,而不仅仅是将事件发生后的情况汇总在一起。

为了实现这一点,需要解决许多实际问题。涉及的人员需要一个通用的技术平台,该平台可与自己的系统一起运行,同时让他们为中央枢纽做出贡献并从中汲取经验。他们还需要同意共享哪种类型的数据,以什么形式和什么时间间隔共享。一个新的系统还需要明确如何处理数据以及使其匿名和安全。这应该以提供数据保护同时仍允许信息共享的监管框架为基础。

收获奖励

当然,这也需要资金,并且反过来也需要强有力的商业案例,因为金融服务机构已经在合规系统和技术上投入了大量资金。但是,换种方式思考,对创新进行投资,并超越反洗钱法规的规定,将会带来三点明显的回报。

这些奖励中的第一个是,新技术和自动化系统将降低合规风险。监管机构正对违反合规性的行为处以更高的罚款。例如,2017年,FCA因其反洗钱控制薄弱而对德意志银行处以1.63亿英镑的罚款。这样的惩罚对年度利润构成了真正的威胁,更不用说单个银行作为安全,可靠的机构的形象了。因此,减少威胁的任何措施都是一项重大利益。

其次,随着企业效率的提高以及从如今使用的劳动密集型人工流程中重新部署资源,新系统还将带来成本降低。最终,一旦新系统在预防犯罪方面首次取得成功,相关人员的声誉就会提高。他们将增强对既定系统的信任,但他们将扼杀犯罪背后的金钱。 

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租赁土地和永久业权:有什么区别?

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智能通信新版本提供了功能丰富的客户对话创新

在购买离岸房地产时,您可以在此处使用租赁和永久业权的条款。了解哪种方法是帮助您在另一个国家拥有财产的最佳方法。

购买离岸房地产是一项可以进行的最实际的投资。关键是要确定在哪里可以找到合适类型的商业或住宅物业,并确定购买所需的物品。

由于有关房地产所有权的法律因一个国家/地区而异,因此在开始寻找之前,必须先确定您是否可以拥有财产以及可能的所有权类型。好消息是,有许多国家(例如伯利兹就是一个很好的例子),使公民以外的人有可能购买房地产。

当您了解有关拥有离岸物业的更多信息时,您可能会听到提到的租赁和永久业权。差异很大,因此请确保您了解每个含义。这是一些有用的信息。

什么是租赁权?

您可能熟悉“租赁”一词。这将帮助您了解租赁的含义。本质上,这种类型的财产所有权会在购买合同规定的期限内将财产传达给您。在此期间结束时,该财产再次完全由将财产出售给您的个人或实体控制。

租赁的特征之一是您在合同期内被视为所有者。即使这样,卖方仍持有该财产的股份,并被视为所有者。如果您应违约,则该财产将归还卖方。即使在合同期限还需要很多年的情况下也是如此。

租赁权如何运作

您可以直接购买租赁权,也可以抵押贷款并根据抵押合同时间表分期付款。在某些情况下,可能无需抵押。财产所有者(通常称为永久业权所有者)可能会设置一系列您直接付款的款项。在确定财务义务之前,这些付款可能会持续若干年。

您的租约期限可以在所有权协议中找到。例如,您可以延长有效期,以确保财产在您的余生中都归您所有。它还可以指定特定的年限,并允许将租赁权转让给您的后代。租赁期限通常在十年到99年之间。

租赁物业的维护和保养

虽然您拥有财产的控制权,但永久业权所有者仍可能必须履行一些义务。这些通常与一般的财产维护和保养有关。这些责任通常在合同条款和条件中规定。

永久业权所有者继续处理财产上任何建筑物的结构性问题并不罕见。这意味着,如果需要更换屋顶,则永久业权所有者将由租赁所有者而不是租赁所有者来管理。建筑物框架的损坏也将由永久业权人负责。

不要以为租赁所有者没有任何责任。照顾好园林绿化和日常保养的基本任务将是他或她的责任。合同可能会将特定任务分配给租赁所有者,即使某些任务是为永久所有权所有者保留的。

利用租赁财产

由于所有权是临时性的,而不是永久性的,因此,假定您可以对物业做任何想做的事情,不是一个好主意。在增加新结构,对现有结构进行永久更改或对房地产本身进行任何大幅度更改方面,可能会受到限制。

这并不意味着您无法对媒体资源进行更改。如果永久业权所有人同意,您当然可以这样做。请记住,这不是单方面的决定。

了解永久业权的财产所有权

拥有永久业权,您可以永久购买该物业。也就是说,该属性在将来的某个时候将不会还原为先前的所有者。如果您履行了对卖方的财务义务,则可以根据需要随意处理。

通过这种购买方式,以前的所有者放弃了对该物业或在物业范围内找到的任何建筑物的所有索偿。物业的保养,维修和保养现在完全由您负责。维持保险和缴纳任何税款也是如此。

永久产权可以做什么?

永久产权意味着您可以随意开发,更改或添加该属性上的元素。无需征得地方政府以外的任何人的许可。仍然必须遵守所有适用的建筑物或财产法规。除此之外,还可以随意添加到现有结构,拆除所有东西并构建新的东西,或者您想要的其他东西。
永久产权的财产可以传达给任何您喜欢的人。这意味着您可以准备将​​遗物交给家人,朋友或其他任何人的遗嘱。您可以通过任何方式传递。

为您的离岸房地产控股公司选择合适的国家

仔细研究各国政府与房地产所有权有关的要求。一些国家比其他国家更欢迎外国所有权。例如,您可能会发现在某些国家/地区很难获得永久业权,而租赁则更为常见。

在其他时候,您会发现外国人或其他国家的公民购买永久业权的障碍几乎没有,甚至没有任何障碍。伯利兹就是这种情况。您可以继续成为美国或加拿大等国家/地区的公民,但仍然可以购买完全属于您的财产。

请记住,当您与该国的贷款人联系时,为永久业权或租赁权购买提供融资更为简单。外国人的抵押贷款通常可以与其他融资方式竞争。

考虑 建立支票或其他帐户 这将使抵押贷款的还款更加容易。一切就绪后,剩下的就是去享受您的财产。

 

这是赞助功能

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我们知道,订阅正在塑造支付格局 

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我们知道,订阅正在塑造支付格局1

通过 尼克·拉珀 Nuapay英国负责人 

在当今的支付环境中,订阅是一种快速增长的趋势,尤其是自从大流行开始限制消费者访问实体店时。 Nuapay的客户证明了这一点,仅使用2020年3月,使用Nuapay支付解决方案的一些视频流服务的订阅量就增长了25%。

订阅提供了一种以特定速率并根据个人喜好接收服务或产品的方法,并且订阅甚至在COVID-19之前就已经越来越流行。过度 三分之二 的成年人在2019年在国际上至少使用了一项订阅服务,仅在欧洲,就平均花费了 €130 同年订阅的每月费用。这是因为消费者越来越多地寻求快速,便捷和可访问的服务,并且订阅符合此描述。

订阅模式也对企业有吸引力。包括在线活动提供商,在线娱乐服务,食品和饮料零售商,甚至在线健身课程在内的各行各业的组织都在青睐订阅,以确保获得正常收入。此外,订阅使企业可以过渡到数字空间,以更有效的方式将其服务获利。报纸和杂志是企业过渡到数字订阅模式的一个很好的例子,它可以替代一次性出售其出版物。实际上,研究发现,在首次英国封锁期间, 90% 订阅模式的企业保持或增加了成员资格。

展望未来,Gartner预测 2023,将有四分之三的直接向消费​​者销售产品的组织将提供订阅服务。企业应将通过定期付款技术启用的订阅视为一种为消费者提供最佳定制服务的有效方法。

提供高质量的体验 

鉴于收取定期付款的局限性,以前难以为组织实施基于订阅的模型。这些挑战尤其影响中小型企业,因为它们没有与企业规模的商人相同的资源。

现在,Account-2-Account付款空间中的新提供商可以轻松设置和处理定期付款,从而使零售商能够交付客户期望的快速无缝体验。

尼克·拉珀

尼克·拉珀

新的支付创新正在开始改变历史性的定期支付解决方案,该解决方案迄今为止一直仅基于直接借记,以包括更广泛的Account-2-Account解决方案。今年早些时候,在FCA的沙箱中试用了称为“定期重复付款(VRP)”的新定期付款选项。这项技术被称为下一代开放银行,使企业能够实时向消费者收取款项,最高达到商定的最高金额,并受每月限制。 VRP将是一种安全,便捷的在线卡支付替代方案,并且由于它基于开放银行技术,将为客户提供无需支付卡详细信息即可进行支付的机会。

世界上一些最大的支付公司正在通过“帐户到帐户”网络看到订阅付款背后的潜力。 Visa的全球付款管理平台Cyber​​Source最近与Nuapay合作,为其商户客户提供了“帐户到帐户”付款解决方案,从而实现了无缝的定期付款。

随着越来越多的订阅选项可用,一个好的支付服务提供商将能够为企业提供最佳选择及其状况的访问和建议。–无论是直接借记,常规订单,VRP还是其他新的基于Open 银行业的集成集成解决方案。

对企业的好处 

企业可以仅通过采用定期付款来吸引更多受价格驱动的客户。一种产品400英镑的一次性付款对消费者的吸引力远不如每月20英镑的费用来换取每月的新东西。

订阅模式的另一个好处是可以交叉销售或追加销售产品和服务。在产品反馈很少的情况下进行购买使企业更难评估对消费者行为和个人行为的理解

首选项。通过与客户建立持续的关系,企业可以获得更深入的见解,这些见解可用于将新产品推向市场或更新现有产品。

此外,基于订阅的业务模型使预测业务收入更加容易。这样可以改善决策制定,因为战略计划可以从持续的经常性付款中获得收益。

订阅量持续增长 

随着消费者越来越倾向于在线环境,订阅的需求只会继续增长。

对于组织而言,以见解为主导的优势显而易见,这对于企业领导者来说是不考虑通过基于订阅的模型共享其产品和服务的疏忽。

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索沃斯中国福利彩票揭示影响跨国公司的税收合规趋势 

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索沃斯中国福利彩票揭示了影响跨国公司的税收合规趋势2
  • 12 年报版显示,欧洲,中东和非洲地区的增值税中国福利彩票流程更严格,更频繁
  • 强制性电子发票可以在卡上使用,并且各种税收控制措施都将保留

全球税务软件领导者 索沃斯 今天发布有关增值税(VAT)规定和合规性的中国福利彩票。随着全球各国政府正在制定复杂的新政策以执行增值税指令,对经济数据获得空前的洞察力并缩小收入差距,“增值税趋势:朝着持续交易控制的方向”全面了解了监管领域。

今年的版本重点关注四个主要趋势,这些趋势可能会改变组织处理监管中国福利彩票和管理合规性的方式。 《 索沃斯趋势中国福利彩票》由一组国际税务合规专家撰写,涵盖了有关公司如何为这些变化做好准备并蓬勃发展的广泛建议。

今年,尤其是欧洲,中东和非洲地区,政府实施的税收执法举措发生了巨大变化,而且势头将持续到2021年。有关特定国家/地区的概况,请参阅中国福利彩票中的相关页面。

该中国福利彩票的主要作者,Sovos战略副总裁克里斯蒂安·范德瓦克(Christiaan van der Valk)表示:“尽管增值税实施方法日益多样化,但持续的交易控制已成为寻求确保合规性的跨国​​公司的首要关注事项。税务部门坚定地致力于缩小增值税缺口,并将使用所有可用工具来收取所欠收入。对于COVID-19的后果,尤其如此,届时政府将面临前所未有的预算短缺。”

欧洲,中东和非洲的主要趋势:

  • 增值税申报流程更严格,更频繁 –在许多欧盟成员国中,现有的增值税中国福利彩票正变得越来越精细和频繁。
    • 自2017年以来,在西班牙,所有公司都必须在四天内中国福利彩票入库发票和出库发票。
    • 自2018年以来,在匈牙利,供应商不得不实时中国福利彩票其销售发票。
  • 欧盟电子商务套餐和数字服务 – 2015年建立的现有“一站式”(OSS)立法正在发生变化,扩展了该系统,以便利应税人和中介机构的中国福利彩票,例如欧盟内部和外部低价值商品以及所出售数字服务的市场面向欧洲的在线消费者。
  • 公共采购标准将在各种持续交易控制(CTC)模型的设计中扮演重要角色 – PEPPOL之类的框架越来越多地被公共行政部门用作商品和服务的大买家–这些交易所使用的标准和平台将越来越多地用于增值税数字化,包括CTC。
  • “拥有交易” CTC模式变得越来越流行 –更多的税收管理机构不仅旨在从业务交易中接收数据,而且还利用立法本身成为发票交换平台。
    • 这种趋势越来越受到关注,并向东方蔓延-土耳其,俄罗斯和意大利将其作为反恐委员会立法中的核心概念。
  • SAF-T待在这里 – OECD的标准税收审计文件(SAF-T)仍将是欧洲税收管理部门的灵感来源,不仅可以通过实时或近实时控制来实施增值税,而且还可以获取纳税人整个会计帐簿的副本自己的系统。
  • 强制性电子发票 –意大利财政部已成功收回了多达 增值税收入14亿欧元 在意大利引入强制性电子发票后的头六个月。
    • 更多的欧洲国家决心效法,例如法国和波兰。
  • 各种税收控制措施将继续存在 –通常会共存不同形式的连续增值税控制,以形成端到端的审计包,使税务机关可以匹配来自不同定期,实时和近实时来源的交易数据。
    • 西班牙赞成采用近实时中国福利彩票方法;瑞典定期中国福利彩票。

全球主要趋势:

  1. 四氯化碳 –拥有现行反恐委员会制度的国家正在改善税收和经济透明度。现在,欧洲,亚洲和非洲的其他国家正在从审核后监管过渡到采用这些受CTC启发的方法。
  2. 某些跨境交易向目的地征税的转变 –过去,跨境服务通常在消费者所在国家/地区免收增值税。由于过去十年来低价值商品和数字服务的跨境贸易大量增加,主管部门正在采取重大措施对消费国或目的地国的此类商品征税。
  3. 聚合责任  随着跨不同纳税人类别的税收中国福利彩票或电子发票义务的增加,税务部门越来越多地寻求将税收中国福利彩票责任集中在已经自然聚集大量交易的平台中的方法。电子商务市场以及商业交易管理云供应商将越来越需要从其网络上的公司向政府发送数据,甚至可能会继承纳税义务。
  4. 电子会计和电子评估 –将CTC与义务同步,以同步整个会计分类账,仅在显示这些丰富数据源存在重大异常的情况下,才需要进行现场审核。随着时间的流逝,目标是使增值税管理部门根据纳税人自己的,经过严格身份验证的源系统数据来填写增值税申报表和其他税收中国福利彩票。

The 12 该版本的《增值税趋势:实现持续交易控制》中国福利彩票还包括对国家和地区需求概况的主要审查。这些配置文件提供了跨不同增值税合规性域的当前和近期计划法律要求的快照。该中国福利彩票还研究了政府如何接受数字化转型,以加快税收收入,减少欺诈和缩小增值税缺口。这种数字化使政权能够增加执行时间并制定更严格的协议,因此,企业被迫对自己更严格的流程做出反应以保持合规性。

“ 索沃斯的全球监管专家团队的存在是为了帮助企业应对税收数字化。我们致力于简化复杂性的多层结构,以便您可以专注于发展业务。” 索沃斯监管分析和设计经理FilippaJörnstedt说道。 “我们的使命是为企业提供解决其税收挑战所需的信息,并确保无论其在何处运营都遵守税法。”

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