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美国EB-5签证计划移民–避免遭受欺诈的风险和关键步骤

通过 罗素·斯卡切拉(Russell Scarcella),董事,PiotrPillardy,研究经理,徐晓明(副总监) Exiger
太多的EB-5移民投资者成为骗局的受害者,这些骗局使他们的个人财富受到威胁,并剥夺了获得美国绿卡的机会。 EB-5计划容易产生欺诈,失败和错误,但如果流程出现错误,希望移民投资者几乎没有追索权。投资者可能希望美国公民及移民服务局(“ USCIS”)将有助于将投资导向符合法规或具有成功记录的机会。不是这种情况。截至2018年3月5日, [一世] 美国公民及移民服务局已批准919个区域中心为EB-5计划提供资金。[ii] 但是,这种“批准”几乎没有提供保护投资者的方法。这不是保证或认可。 “获得USCIS批准”的区域中心不一定符合监管法规或证券法律。[iii]
EB-5投资者无法依靠USCIS指导进行良好的投资,因此必须依靠独立的背景尽职调查和持续的背景监测。了解那些在投资成功中起关键作用的个人的背景,是朝着获得美国绿卡目标迈出的重要一步。
不良演员的风险
选择区域中心涉及一些关键风险,建议投资者了解这些风险。如果区域中心项目在有条件的绿卡发行后的头两年内失败,则投资者将无法取消条件,随后将失去绿卡。在USCIS撤销区域中心认证的情况下也是如此。截至2018年3月5日,美国公民及移民服务局 撤销了166个区域中心的认证。[iv]通过有效的尽职调查,了解与区域中心和基础开发项目有关的所有利益相关者的个人和专业背景,可以大大降低风险。
EB-5投资者或其代理商完全负责审核区域中心及其所有者和管理层。审查过程应基于实益所有权和先前项目的往绩记录来发现特定风险。然而,审查并非易事。在许多情况下,可能很难确定区域中心的最终受益人,更不用说其偿付能力,犯罪记录或管理投资的记录,尤其是涉及房地产开发的投资。适当的尽职调查包括背景检查和对项目开发商,区域中心以及新商业企业的一般合伙人或经理的持续背景监测。
律师和代理人可能会提供背景调查服务,但存在更好的服务。而 移民律师 对于EB-5移民投资者来说,这是至关重要的部分,律师通常没有能力进行全面的背景尽职调查或持续的背景监测。在某些情况下,同一家律师事务所甚至可能代表地区中心和投资者,构成潜在的利益冲突。
适当的背景尽职调查的价值
欺诈性的EB-5项目将导致数百名EB-5移民投资者及其家人失去投资资金,并失去获得美国绿卡的机会。对失败案例的审查显示,尽职调查将为潜在投资者确定主要的危险信号:
- 2017年2月,区域中心创始人兼管理员AnshooSethi被判处三年徒刑,并因从290多个投资者中骗取约1.58亿美元而被判赔偿885万美元。[v] EB-5在芝加哥一家酒店项目的提供文件中指出,塞西是一位“备受尊敬的房地产资深人士”,“在房地产开发和管理领域拥有15年的经验”。[vi] 但是,背景尽职调查显示,Sethi必须在14岁时进入房地产行业才能拥有15年的工作经验。此外,据伊利诺伊州公司记录,他的开发公司Upgrowth LLC据称拥有“超过35年的经验”,并声称自己是全国领先的酒店承包商,并于2010年成立。[vii]
适当的背景尽职调查还可能表明,Sethi的区域中心项目仅在最近才获得许可,可以用于“奠基仪式”,拆除,围栏的建造和较小的电线的帐篷。这与该项目的《提供备忘录》直接矛盾,该备忘录声称已获得所有建筑许可。[viii]
- 在另一件事中,太平洋质子治疗区域中心的负责人最近被美国证券交易委员会(SEC)起诉,原因是误导投资者和挪用资金。据称,Pacific Proton的癌症中心项目声称获得了前总统乔治·H·W的支持。布什和前加州州长施瓦辛格(Arnold Schwarzenegger)获得投资。但是,这种支持是错误的。适当的背景尽职调查可能会揭露这些重大不实陈述,并有助于投资者决定寻找其他投资机会。在这种情况下,从投资者那里筹集的超过1800万美元的资金被转移至中国的公司和个人银行账户。[ix]
- 在其他地方,如果对项目负责人进行了背景尽职调查,可能会预料到,钟莉莉将通过EB5 Asset Manager LLC进行850万美元的欺诈。证交会的投诉提出了指控,称钟忠实歪曲了她“发展房地产项目的悠久历史”,并且没有向潜在投资者披露她的个人和商业破产情况。在Zhong向投资者推销该项目期间,她也是新西兰正在进行的破产程序的主题。此外,她作为一家新西兰房地产开发公司的董事和股东的角色导致该公司于2008年自愿清算。[X]
如果潜在的投资者进行了背景尽职调查并持续进行监控,那么有关钟氏破产的信息就会被发现。也会发现太平洋质子和塞西的虚假陈述。这些投资者本可以保留他们的资金以及他们移民美国的梦想。
为投资者提供更好的保护
最近的欺诈案件和失败的项目表明,对投资利益相关者进行背景尽职调查是EB-5流程中的必要步骤,但常常被忽略。背景尽职调查包括对关键人物的个人历史进行凭据验证和全面调查。这可能会引起与财务历史,诉讼历史,过去和现在的破产,破产, SEC和FINRA许可的虚假声明,先前的业务和投资成功(和失败),专业或行业专业知识的虚假声明,以及围绕区域中心和项目开发商的其他潜在问题。与先进的技术平台进行持续的后台监控相结合,EB-5投资者不仅可以在投资初期就获得EB-5投资,而且可以在广泛的EB的整个过程中大大降低欺诈,欺骗和项目失败的风险。 -5过程。谨慎的投资者将采取这一步骤。
对于EB-5投资者而言,投资的生命周期很长,从而增加了风险。欺诈的潜在动机和机会将随着时间的流逝以及监管环境和经济的变化而变化。通过结合对项目开发商和区域中心主要负责人的全面背景调查,增强投资前的尽职调查流程,可使投资者了解谁在管理自己的资金以及他们的移民梦想。通过经验丰富的行业专业人士对这些利益相关者进行的持续的自动背景监控是一种谨慎的方法,可减轻环境变化的风险,并将为成功实现美国EB-5移民的成功道路提供最大的可能性。
[一世] //www.uscis.gov/working-united-states/permanent-workers/employment-based-immigration-fifth-preference-eb-5/immigrant-investor-regional-centers
[ii] 经USCIS批准的私人公司,将EB-5投资者与发展项目和创造就业机会相匹配。每个EB-5投资者必须证明至少有10个因投资资金而创造的工作机会。
[iii] //www.uscis.gov/working-united-states/permanent-workers/employment-based-immigration-fifth-preference-eb-5/immigrant-investor-regional-centers
[iv] //www.uscis.gov/working-united-states/permanent-workers/employment-based-immigration-fifth-preference-eb-5/eb-5-immigrant-investor-process/regional-center-terminations
[v] //www.justice.gov/usao-ndil/pr/hotel-developer-sentenced-three-years-prison-exploiting-us-visa-program
[vi]//www.sec.gov/litigation/litreleases/2014/lr22945.htm
[vii] 同上
[viii] 同上
[ix] //www.sec.gov/litigation/litreleases/2016/lr23556.htm
[X] //www.sec.gov/litigation/complaints/2015/comp2015-263.pdf
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音乐拯救了2020年吗?音乐家,营销人员和创意人员揭示音乐如何塑造他们的一年

创意音乐经纪公司DLMDD对音乐和声音的力量进行了大胆的探索
在经历了前所未有的焦虑,动荡和不确定性的一年之后,一群领先的音乐家,营销商和创意家聚集在一起,揭示了音乐和声音如何塑造了他们在2020年的经历。
由创意音乐代理商DLMDD提供支持 声音年》是一本时间囊,汇集了有力而私密的故事,讲述了音乐和声音如何影响了一些世界领先的营销商,音乐家和艺术家的生活。 每个故事都是不同的,但它们都凝聚在人类天生对情感,联系和灵感的要求中。
主动 汇集了来自40多个世界著名的音乐家,营销商和创意人士的令人eye目结舌的回应,其中包括:
- 万事达卡首席营销和传播官Raja Rajamannar
- 尼克·帕克(Nick Park)动画师兼导演 Aardman Animation,以华莱士闻名&格罗米特和绵羊肖恩
- 乔伊斯·金·托马斯(Joyce King Thomas),创意顾问 谁开发的“Priceless” for Mastercard
- 影视作曲家Segun Akinola,在最新的Dr Who系列中以音乐着称
- 合作社营销活动负责人Sam Walker
- 艾安娜·威特·约翰逊(Ayanna Witter Johnson), MOBO提名大提琴家,作曲家和歌手
- BBH创意总监Nick Gill
- 将音乐带入太空的音乐家Beatie Wolfe被《连线》杂志评为改变世界的22个人之一
DLMDD的品牌音乐顾问Erin McCullough表示:“去年的事件使世界各地的人们揭露了悲伤,孤独,失落,失业,愤怒和焦虑的故事。但是,音乐的使用,欣赏和需求比以往任何时候都多。
“我们发起了“声音年”,以探索音乐和声音如何在2020年影响我们的生活,并对许多杰出的音乐家,创意者和品牌领导者参与其中以表达自己的见解和见解感到遗憾。该倡议表明,音乐具有独特的力量,可以在我们处于低落状态时使我们振作起来,在恐慌时刻使我们平静,在当前时刻将我们带到另一个世界,或使我们与地面息息相关。”
连接
通过音乐和声音进行连接具有各种形状和大小。与某人分享歌曲之类的简单操作使他们知道您正在考虑他们。音乐也为我们许多人在努力平衡的家庭/工作中的工作提供了必要的补品。正确的音轨可以立即将厨房清理工作变成疯狂的迪斯科舞厅。
合作社营销活动负责人萨姆·沃克(Sam Walker)表示:“我们让孩子们在锁定状态下跳舞(冻结的配乐太多了)。它有助于平息紧张的时刻并使我们团结在一起。”
性质
在封锁期间,全球各地城市的喧闹声逐渐减弱,变成令人毛骨悚然的嗡嗡声,这使我们有空间思考周围声音的重要性以及欣赏它们的意识,例如在大自然中行走的简单力量,听着鸟儿,树叶紧缩,海浪拍打,雨水倾泻。
Nick Park,动画师兼导演 Aardman Animation 因在华莱士上的工作而享誉国际&格罗米特和绵羊肖恩, 评论:“我n the first lockdown of spring this year I found the absence of road traffic made each morning’s dawn chorus much clearer.”
发现
寻找您立即喜欢的新歌手或歌曲的刺激有一些独特之处。同时,成熟的艺术家已经获得了空前的空间和时间以前所未有的速度创作新音乐,萨姆·史密斯,阿丽亚娜·格兰德,查理XCX,麦莉·赛勒斯和泰勒·斯威夫特等人发行了全长专辑。比利·埃利什(Billie Eilish)甚至说,今年以来她的音乐生涯是最好的,这在“正常”情况下是不可能的。
BBH创意总监Nick Gill, 评论:“我’m告诉人们,在冲突和变化时期,人们会紧贴熟悉且令人放心的事物。一世’相反。无论是音乐还是电影,我对探索的渴望都如此’s ever been.”
反射
我们也看到了对值得信赖的老友们可以拥有的回忆,情感和反思机会的热爱。您永远不会注意到自己喜欢的歌曲从播放列表中滑出,但是几年后重新发现它们纯属神奇。怀旧是苦乐参半,但都是一样,音乐具有与生俱来的能力,可以将我们带回到某个时间,某个人或某个地方。无论对旧音乐的重新发现有多痛苦或快乐,这都是我们在2020年都需要的令人欣慰的逃亡之路。
乔伊斯·金·托马斯(Joyce King Thomas),创意顾问 谁开发的“Priceless” for Mastercard,
评论:“我们发现自己有点怀旧,听了艾尔·格林,马文·盖伊,艾瑞莎·富兰克林,多莉·帕顿以及我们多年来未曾演奏过的音乐。雷·查尔斯(Ray Charles)演唱美国的声音足以让我哭泣。”
情感
有时候,我们想依靠自己的感觉,有时候,我们想忽略正在发生的事情,有时候,我们根本不知道自己的感觉。我们可以使用音乐来帮助我们解决这一问题。
万事达卡(Mastercard)首席营销和传播官Raja Rajamannar评论:“在情绪高涨的时期–沮丧,害怕或沮丧–音乐在帮助我们感觉和通过这些情绪中发挥作用。”
声音年倡议可在线全面查看: //www.dlmdd.com/yos
艾琳·麦卡洛(Erin McCullough)继续说道:“随着艺术行业在我们周围缓慢崩溃,据报道,整整一代的艺术家,作曲家,音乐家和歌手都处于放弃的边缘。如今,比以往任何时候都更加重要的是,我们不再将艺术和音乐视为商品,而是将其视为构成世界社会的强大工具。是的,音乐在保存2020中发挥了作用,但现在我们也必须在保存它中发挥作用。”
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通过HOBSTM上的TCS ChargeCore使印度第一个公共电动汽车充电网络在线

电动汽车(EV)引发了全球汽车产业的大规模转型,预计到2030年,其在欧洲的市场份额将达到26%,在美国达到8%。在印度,政府已发布了一项雄心勃勃的目标,即15未来五年内,电动汽车占道路交通的百分比‘国家电动汽车任务’,以减少对石油和遏制污染的依赖。然而,仍然存在许多挑战,其中最重要的问题是如何以可持续和客户友好的方式扩展电动汽车充电生态系统。
印度政府计划每25公里建立一个充电站,并向新的国内外参与者开放印度电动汽车市场。在这种背景下,很明显,电动汽车将改变公用事业企业的运营方式。印度最大的综合性电力公司塔塔电力公司(Tata Power)计划在全国范围内安装超过110,000个EV充电站,并选择了HOBS平台上的塔塔咨询服务(TCS)ChargeCore作为其成功的合作伙伴。该项目已经开始,仅在12周内就使前300个充电站投入使用,目前还有300个充电站正在建设中:这是迈向印度第一个公共EV充电基础设施的第一步。
TCS HOBS简介
为了实现对时间敏感的部署目标,TCS使用了其业已验证的知识产权(IP)– HOBS,作为构建其EV充电网络的基础技术。 HOBS是用于基于订阅的数字业务的敏捷下一代平台,提供了全套EV充电点管理功能。该平台基于通用标准,可与多种类型和品牌的充电点以及企业和生态系统数据访问点实现易用性和互操作性。它还支持核心的前台和后台系统以及各种付款方式。这个平台不仅对于确保电动汽车用户能够有效使用其车辆至关重要,而且对于提供智能电网网络中的数据以告知新的定价模型和商机也至关重要。
HOBS上的TCS ChargeCore:功能和解决方案
面向HOBS的TCS ChargeCore是具有四个主要业务功能的集成解决方案:产品生命周期管理,客户生命周期管理,充电站管理和计费系统管理。该平台可实现充电站,充电站所有者和汽车所有者之间的无缝集成,并通过实现自动化设施管理和网络使用情况的实时分析,实现高效的EV充电管理。
总体目标是为电动汽车充电点用户在长途旅途中的车辆充电时提供简单,标准化的体验。这样,该平台还为企业提供了许多好处,例如确保客户顺利入职,改善数据收集并促进高效的充电和电源网络管理。
HOBS上的ChargeCore具有三个关键功能:
- 平台管理统一: 该解决方案使产品管理,客户关系管理和订单管理数据统一在一个平台上,而不是位于不同的孤岛上。这使企业可以更清楚地了解产品的使用方式,更有效地制定战略决策,从而更轻松地管理充电业务,客户关系和生态系统合作伙伴。
- 生态系统整合: 全国范围的充电基础设施需要各种各样的技术和系统才能无缝地一起运行。新的商业模式和合作伙伴关系对于捆绑保险,信息娱乐等以及购买新的EV的EV充电也将是必要的。确保这个复杂的生态系统和谐地运转至关重要。
- 面向最终用户的大规模定制和个性化: 通过跟踪诸如电动汽车的品牌和类型,位置,附近充电站的类型和其他数据之类的数据,HOBS上的ChargeCore为客户提供了个性化的体验,从而增强了他们的整体体验,使他们更有可能成为系统的回头客。
该平台还提供了一系列有用的功能,以支持先进且用户友好的EV充电网络,例如无人值守的自助式充电站的“零接触”体验。实时收费反馈,附近区域可用服务的按需信息,以及交互式用户评分系统,最终用户可以在其中对他们用来刺激网络改进的服务进行评分,从而增加了解决方案的吸引力。
在线启用印度首个公共收费系统
支持印度政府’s ‘国家电动汽车任务’由HOTA的ChargeCore启用,塔塔电力公司在印度孟买建立了第一套电动汽车充电站 ’的金融资本,进行了450次试运行充电会议,并将200种EV充电器与OCPP / OCPI(1.6)兼容的API /网络服务集成在一起。这也使燃油费用减少了20倍,而电动汽车的采用现已无缝扩展到印度的另外5个城市。
TCS拥有丰富的经验为领先的OEM从事EV充电工作,拥有数十年的公用事业工程经验,以及在使用下一代技术(如IoT,分析,AI和区块链)方面的数字能力,TCS成为端到端的主要服务供应商解决方案的交付,无缝管理数据流以及企业系统与计费运营系统之间的整体连接。
在成功实施第一阶段期间获得的经验教训将影响到在全国范围内大规模推出电动汽车充电基础设施的路线图规划,TCS还将其学习成果纳入正在进行的ChargeCore 上 HOBS解决方案的产品开发中。关于HOBS的ChargeCore的设计,部署和可扩展性已明确对齐,以帮助更广泛的行业满足印度政府在未来5年内拥有15%电动汽车的路线图。
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在金融行业吸引并留住“数字原住民”

通过 汉娜·赖特(Hannah Wright) 圣人董事
全球流行病的影响尚不清楚,但是许多企业已经制定了恢复,重建和最终增长(包括雇用)计划。随着企业领导者越来越意识到数据和分析技能对企业生存的重要性,数字原生人才正变得越来越受追捧。令人震惊的是,研究表明 59%的雇主缺乏具有软数字技能(例如解决问题)的工人,而51%的雇主缺乏硬数字技能,例如财务建模 .
通过财务预测来预测业务的未来现在是当前气候下最关键的业务功能之一,这导致对财务人才的需求量很大。最新一代的年轻毕业生进入金融行业,开始他们的职业生涯。但是,众所周知,他们的注意力很难掌握。为了吸引并重要地留住这些年轻的专业人士,企业必须重新考虑其财务职能,才能将其视为潜在的雇主。
营造一个灵活,支持和鼓励的环境
尽管目前有大量人在找工作,但是吸引年轻一代仍然面临挑战。在会计领域, 84%的专业人士认为,年轻一代具有进步的期望,态度和才能 为了吸引他们,需要进行培养。但是,好消息是,可以通过在整个企业中反映这些态度来实现这一目标。
那些希望聘用Gen Zers的人需要了解,在吸引和激励这一代人时,个人支持和职业发展前景至关重要。尽管时势艰难,但对企业而言,向年轻员工展示他们对未来的投资也很重要,以使他们感到自己被重视和有动力。该倡议应由财务团队,尤其是首席财务官采取。从一开始,雇主就应该为每个新手提供量身定制的培训计划,以帮助他们发展履行其职责,专业发展和业务发展所需的核心技能。
Z世代正在从教育中毕业,并在非常不确定的时间进入工作场所。即使使用COVID来衡量起伏,“ Generation Remote”也将期望有一个更加灵活的工作环境,能够根据自己的房屋安全和便利来改变工作时间。优先考虑心理健康和工作与生活平衡的工作场所文化不仅是一种享受,而且是一种期望。
出人意料的是,并非所有企业都已开始进行这种灵活的文化变革,这种变革已因大流行而受到鼓励。尽管这可能很困难,但财务主管应重新考虑传统的9到5局限文化是否仍在为企业成功提供服务。如果不是这样,他们可能会失去宝贵的才能,并可能会寻求采用更灵活的方法。灵活的工作不再是“工作津贴”,现在已成为希望吸引最聪明人才的企业的主要功能。
利用技术增强年轻专业人员的能力
但是,它并不止于此。 Z世代希望获得的不仅仅是工作场所的支持和灵活的工作计划。同样重要的是,支持员工并赋予其职责的创新技术。老式的,分散的系统的广泛使用不仅扼杀了敏捷性和创新能力,而且还会吓走年轻的人才。
在当今的企业中,过时的技术是司空见惯的,因为许多公司未能优先考虑数据和分析所带来的收益。然而,花费宝贵的时间培训初学者如何使用过时的软件是一个昂贵的过程,对于刚开始担任角色的人来说,这并不是一件令人兴奋的活动。
通过培养注重集成和生产力的精通技术的环境,企业可以为年轻人提供实现和发展所需的所有工具。基于云的技术提供了对最新工具的访问权限,这意味着年轻工人无需为过时的技术而苦恼。相反,他们可以随时随地访问系统,从而有效地促进了当今的远程工作环境。
这样,新技术的引入会对创新产生周期性影响。新技术吸引了新的人才,从而为企业带来了更多新鲜的想法,观点和能力。人工智能尤其如此,我们可以看到 Z世代中40%的人在工作中使用AI,而婴儿潮一代中只有28%.
聘请刚受过教育的财务团队使您的企业能够利用对他们的一代人有吸引力并且对他们如此自然的最新技术和工具。随之而来的是“智能组织”的兴起-一种能够利用技术来基于集成的数据洞察力理解并做出最佳决策的组织。对业务状态的持续可见性使员工更具适应性,并在必要时掌握新做法,这在变更步伐迅速变化时至关重要。
年轻人一直坐在社会的中心,影响着工作场所内外的趋势。无论是实施基于云的解决方案,数字化工作流程还是寻找技术解决方案,Gen Z支架中的技能现在比以往任何时候都更为关键。在最新的毕业生中吸引和留住人才可以增加真正的价值,从而鼓励企业紧跟技术发展和客户需求的步伐。