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无法解释的财富顺序:应该正确庆祝还是过分夸大?

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无法解释的财富顺序:应该正确庆祝还是过分夸大? 1个

通过 尼古拉·夏普(Nicola Sharp) 金融犯罪专家Rahman Ravelli认为,对无法解释的财富订单的关注–并强调他们可以受到挑战。

毫无疑问,媒体的许多部门及其读者喜欢一个涉及无法解释的财富秩序(UWO)的故事。毕竟,他们确实拥有许多人在一个好故事中寻找的许多要素:大规模的不法行为指控,被迫交出比大多数人更多的财产的人,以及一生的正义感已经完成。

上周在媒体上广泛报道的最新UWO中,利兹商人曼苏尔·马哈茂德·侯赛因被指控洗钱,被迫交出价值近1000万英镑的财产。因为国家犯罪局(NCA)认为他的财富是犯罪收益,所以他被命令交出资产,因此认为他是UWO的合适目标。

UWO由2017年《刑事财务法》(Criminal 金融s Act 2017)引入,赋予执法机构权力,要求人们解释自己如何拥有资产,并证明其财富来自合法来源。可以在没有任何民事或刑事诉讼开始的情况下寻求UWO。 UWO的主体无需被判有罪或对他们具有民事法律判决。如果拥有财产的人被合理怀疑涉嫌严重犯罪(或与所涉人有联系),机构可以向高等法院要求对任何价值在50,000英镑以上的财产进行UWO诉讼。一个人的合法所得不足以使该人获得该财产。

就像扎米拉·哈吉耶娃(Zamira Hajiyeva)之前一样,曼苏尔·侯赛因(Mansoor Hussain)无法为自己的财富提供可信的,无辜的解释,这使他付出了代价—并成为头条新闻。 Hajiyeva可能以某种方式在Harrods花费了1600万英镑的支出而闻名。但是,只有当她是第一个成为UWO主题的人时,才知道这一点。 NCA希望她能解释一下她是如何在阿斯科特购买了1150万英镑的骑士桥房屋和1050万英镑的高尔夫球场的,并牢记她的丈夫是阿塞拜疆国有国际银行的前行长,薪水为零。超过$ 70,000,并且被判犯有欺诈和挪用公款罪。今年早些时候,她对UWO失去了吸引力,从而使媒体能够重播她的故事,并使NCA有机会认可关于UWO是解决非法融资的宝贵工具的声音。

但是,在急于为UWO鼓掌之前,应该说,NCA与他们的关系一直是受挫的关系,至少可以这样说。自从NCA可以使用以来,该机构在UWO上的成功率一直不高。尽管UWO的举证标准大大低于刑事案件所要求的举证标准。去年,NCA授予伦敦三处UWO物业,价值8000万英镑。但不到一年后,这些UWO被解除了,法官批评了NCA的“不可靠”假设和“人为和有缺陷的”推理。然后,上诉法院拒绝了该机构对这一决定提出上诉的许可。

UWO是一种工具,可使执法机构在没有任何人定罪的情况下没收犯罪嫌疑人的财产,但它似乎已成为许多人希望的打击非法财富的强大武器。自引入无抵押担保书以来开始的四个案件中,有两个仍在辩论中。曼苏尔·侯赛因(Mansoor Hussain)案是UWO首次成功导致个人追回资产。

尽管在某些情况下可以将UWO视为有效,但是当起诉失败或当当局不相信有足够证据证明定罪的实际机会时,UWO通常被认为是最可行的选择。 。

面对未清偿债务时,应记住,虽然同意解决和移交财产并非认罪,但面临未清偿债务的任何人都必须仔细考虑他们如何回应当局。采取正确的建议至关重要。决定价值几百万资产时如何进行可能是一个人必须做出的最大决定。

在这种情况下,通常情况下,对UWO(尤其是对寻求UWO的执法机构提出的指控)的明智而有力的质疑会带来成功。但是,成功将取决于准确地知道如何应对以及向谁求助。–是否以及何时成为UWO的预定目标。

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拿五:达沃斯虚拟化

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拿五:达沃斯虚拟赛2

1 /非DAVOS DAVOS

1月底是达沃斯世界经济论坛(WEF)的时间,中国国家主席习近平,德国总理安格拉·默克尔(Angela Merkel),日本首相吉秀芳(Hoshihide Suga)和欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德(Christine Lagarde)也在今年。’s big-name speakers.

但是达沃斯并没有幸免于这场大流行的打击。而不是聚集在瑞士的滑雪胜地’伟大和善良实际上将做到这一点。

在全球经济陷入严重危机的情况下,不乏话题:失业和债务水平飙升,收入不平等加剧和气候变化。

而且,像其他所有人一样,世界经济论坛寄希望于恢复正常状态–它计划于五月在新加坡举行一次面对面的会议。

2 / FAANGS返回

在2020年末所谓的价值股票激增的背景下,科技股在大流行中回升’不懈的前进。这反映在罗素最近的巨额收益中’s 1000 “growth”指数与其对应的价值。

当苹果,微软和Facebook公布财报时,收益可能会扩大。特斯拉(Tesla)也在甲板上,最近加入了S&P 500.

结果可能会推动FAANG的合并市值–Facebook,亚马逊,AAPL Netflix和Google-parent字母–回到历史最高点6.16万亿美元。

Netflix尽了自己的一份力量。 1月19日公布的强劲认购数字使其股价上涨了17%。现在,其余的人都寄予厚望。摩根士丹利宣布提高苹果的价格目标“买家超出我们预期的创纪录的12月季度打印”。微软于1月26日发布报告,其次是苹果,Facebook和特斯拉。

Graphic: The return of the FAANGs – //fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/oakpeyelnpr/Pasted%20image%201611266376120.png

3 /香港红包

创纪录的中国资金流入香港股市,将恒生指数推高至30,000点之上,使其成为全球表现最佳的股票,并在华盛顿黑名单的中国公司中占了上风。

资金流入也将香港同业拆借利率推至多年低点,这意味着当局可能甚至不需要注入现金,就像通常在2月之前那样。’农历新年假期。

中国在线视频公司快手即将进行的50亿美元IPO可能会吸引更多大陆资金。

对于一个自2019年以来因民主运动动荡而摇摆不定的城市,这种对市场的认可是积极的。除非那个人认为这是中国的另一种迹象’特别行政区日益增长的政治和财政束缚。

Graphic: Mainland investors hunt for bargains in Hong Kong – //fingfx.thomsonreuters.com/gfx/buzz/xlbvgylqevq/mainland%20investors%20hunt%20for%20bargains%20in%20Hong%20Kong.jpg

4 /驱逐欧洲公司蓝

欧洲’STOXX 600的公司预计将在刚刚开始的第四季度报告26%的收益下降。但这就是历史– let’而是看一下2021年1月至3月的季节,预测会有44%的利润增长。

考虑到新的大陆范围内的封锁,这种激增似乎很有趣。解释在于消费者周期性因素,Refinitiv I / B / E / S预测,与2020年第一季度的大流行低迷相比,其利润增长将达到惊人的3,118%。

深入研究单一股票,戴姆勒(1,471%),菲亚特克莱斯勒,现在的斯泰兰蒂斯(177%)和大众(602%)成为最大的贡献者。汽车制造商已经看到了十年来最大的收益修正,并将股票提高到了14个月来的最高点。

Graphic: Autos – //fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/qzjvqmnwxvx/Autos%20hold%20key.JPG

5 /银衬里

接下来的一周将带来来自法国,西班牙和德国的第四季度GDP初步数据。好的,数据已经过时了,我们已经知道第一季度将显示锁定扩展的活动下降。但是让’在解散2020年底的数字时不要太仓促。

如果经济表现好于预期,则可以缓解本季度的打击– that is the conclusion some reached after 2020 成长 in powerhouse Germany turned out less bad than feared.

还注意德国’1月的通货膨胀数据,周四公布。这些可能表明增值税削减的逆转正在减轻价格的下行压力。简而言之,在锁定造成的痛苦中,一些积极因素可能会潜伏。

Graphic: Germany’s GDP data set for a bumpy ride – //fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/xlbvgyjmmvq/theme2201DR.PNG

(纽约的Ira Iosebashvili;新加坡的Vidya Ranganathan;伦敦的Karin Strohecker和Dhara Ranasinghe;米兰的Danilo Masoni;由Sujata Rao汇编)

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谷谷久 and Resource Group Recognized in the 2020 全球银行& 金融 获奖情况®

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谷谷久 and Resource Group Recognized in the 2020 全球银行& 金融 获奖情况® 3

全球银行& 金融 Review has awarded 谷谷久 the Chairman and CEO of Resource Group, 技术 CEO of the Year Middle East 2020 in recognition of his vision, strategy and strong leadership that have contributed greatly to Resource Group’s success in winning the 中东最具创新力控股集团2020 in this 全球银行& 金融 获奖情况®.

 

资源集团(Resource Group)是一个投资集团,拥有多元化业务组合,利用技术和人才来创造价值。该公司已证明,为开发旨在改善人员水平的创新解决方案已付出了更大的努力’的生活,并帮助黎巴嫩向知识型经济过渡。 全球银行and Financial Review,著名的在线和印刷杂志确定了Resource Group擅长的多个领域。公司已获奖 中东最具创新力控股集团2020谷谷久 董事长兼首席执行官获得以下奖项: 2020年中东年度技术首席执行官。 在他的领导下,资源集团已从家庭安全印刷业务发展为多元化的国际投资集团,在全球超过75个国家/地区拥有10个行业的公司投资组合。

万达·里奇(Wanda Rich),编辑 全球银行& 金融说: Itani将安全印刷业务提升到一个新的水平,并在一系列令人印象深刻的成功案例中扩展了不同的技术领域。”清单包括数字安全,智能卡制造,移动增值解决方案,网络安全和安全通信解决方案,电信基础设施和托管服务,选举供应链服务,彩票系统和运营,移动和虚拟现实游戏等。

Resource Group对技术的关注对政府自动化和目标市场中的公民经验产生了建设性和切实的影响。

Editor Wanda Rich says “We are proud to offer Resource Group these prestigious awards and wish them continued success and 成长 into 2021 during these challenging economic times”.

《全球银行和金融评论》是一本著名的在线和印刷杂志。仅该杂志的网站每年的浏览量就超过700万。 《全球银行与金融评论》提供了平衡的观点,包括来自金融界的形成性和独立的新闻。全球银行&设立FinanceAwards®是为了表彰在全球金融界在专业知识和卓越领域中表现突出的各种规模的公司。该奖项在全球银行和金融界广为人知。它们反映了金融部门内发生的创新,成就,战略,进步和鼓舞性变化。

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在2021年反弹:随着社会和企业对5G,物联网和数据的依赖日益增加,数字化转型不再是一种选择

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5G and Open 银行业: Explosive 成长 or business as usual?

通过 伊万·爱立信 质量管理主管 Expleo Group Limited

全球大流行给企业带来了巨大压力,并迅速聚焦于敏捷,适应能力强,能够在短时间内加快创新和变革步伐的重要性–使弹射技术成为许多组织的首要任务。

随着经济重新站起来,技术只会在我们的生活中发挥更大的作用。在Expleo,作为数字转换和技术创新的可靠实施专家,我们概述了我们期望在2021年及以后看到的最大的技术驱动趋势。

1)     “数字化转型”不再是一个选择

如果COVID-19大流行给企业带来了任何启示,那就是它们必须随时准备应对突发的市场扰乱,使数字化转型在一夜之间成为必须。

没有延迟的空间,非常复杂的公司–历来采用技术的速度很慢–为了持续发展,他们不得不加快对技术的依赖。快速的数字化变革已成为常态。

即使在去年,计划外的视频电话会议的想法也可能使人们陷入困境–现在,即使是2分钟的对话,我们大多数人也不会三思而后行地通过Teams或Zoom召集同事。同时,社会基础设施已随着其用户的需求而移动,电信巨头正在加强和开放网络,因此尽管存在社会距离,我们仍可以继续进行通信。

现在,几乎没有任何借口可以以非数字方式进行操作了。所有企业都必须是能够迅速,自信和镇定地灵活改变方向的明智企业。随着我们看到越来越多的企业将其付诸实践,很可能会导致越来越多的人拥护并规范苹果和亚马逊等精通技术的巨头的行为,而这些巨头无疑在此期间蓬勃发展。

他们的成功很大程度上归功于标准化的敏捷方法。通过确保所有应用程序都内置了测试工具(如果需要的话,这是“质量影子”),它可以进行持续改进,并在需要时能够快速,自信地改变方向。随着世界变得越来越快和越来越不可预测,这在今天特别有价值。

2)     大数据/人工智能/预测分析

我们正在进入一个可以从看似无害的地方提取大数据的空间。在高度连接的世界中,像a狗一样简单的举动可以为合适的公司提供大量的数据。许多企业已经意识到捕获和利用大数据的好处,但并非所有企业都利用了它。行动最快的企业最有可能比“数据害羞”的竞争者以更具影响力的方式获得回报。数据曾经是业务运营的副作用,现在它已成为驱动力。

随着企业开始越来越依赖于数据来做出关键决策,独立保证对于正确制定决策变得越来越重要。因此,具有远见卓识且以数据为驱动力的组织必须首先确保数据是正确的,以避免给企业带来虚假的信心,并避免他们朝错误的方向发展-在当今竞争激烈且步调迅速的环境中,这是很难承受的。如果企业不能百分百地确定自己数据的质量和准确性,则应寻求第三方的支持。

我们希望看到进入2021年的主要数据趋势是预测分析的使用增加。目前,企业通常会使用数据分析来提供我们过去活动的见解,或告诉我们我们现在的位置。但是,真正的价值在于知道我们要去哪里以及如何到达那里。数据分析将帮助确定可以拉动的可选级别,以推动变革并实现业务收益。

其次,随着直观技术的发展和普及,我们预计在未来12个月内,各种规模的公司将开始采用人工智能(AI)来推动智能分析。在这种情况下,人工智能指的是允许机器学习,筛选“大杂乱”的大数据,以查找和解锁对未来事件有价值的预测见解的各种技术。这使企业可以更好地调整其策略以适应可能的未来结果,并抢占市场先机。

然而,随着对数据和数据保护的日益关注,道德的人工智能将在2021年及以后扮演更重要的角色。受保护的可用数据是良好数据安全性和隐私措施的副产品;但是,公众仍对使用其数据的方式保持警惕,尤其是在剑桥分析公司使用数据影响选举[1]的后果之后。因此,企业必须使客户确信其数据是安全和受保护的。

3)     道德相关性/企业利他主义

研究表明,年轻人越来越多地研究和考虑他们购买的品牌的道德规范。不久之后,这种态度便开始渗透到他们生活的各个方面,越来越多的人希望为他们认为是“目标驱动”的企业工作。

人才是任何公司的命脉,因此对于大公司而言,其中许多是为创造利润而诞生的,这可能会使他们处于棘手的位置。他们可能已经以积极的方式影响了社会–但这不可能是他们的主要目标。

但是,展望未来,所有组织都必须开始考虑“三重底线”。这意味着要考虑您的业务对环境和社会的影响以及您的商业需求。

我们很快就会看到从“竞争”到“前进”的各种企业的观念转变。问题不是要成为“最好的”,而是我该如何更好地为周围的世界服务?

为此,企业将不得不开始更多地考虑如何善用技术,就像我们在非常黑暗的时期[2]中看到的Microsoft Teams之类的每天连接成千上万人的公司所看到的那样。

无论是开发定制的问题解决技术,还是使用IT来``生态保护''现有行业,2021年在使用技术改善社会方面可能会带来更大的进步,企业的目标是应对这一挑战并建立通过使用技术为人类和地球创造更美好的未来。但是,所有组织都将继续需要能够证明技术使用的合理性,并证明他们以安全和道德的方式使用技术。

4)     5G新网络–几乎所有主要趋势都是由/依赖于更快的网络驱动的–尤其与劳动力分散的情况有关

全国范围内5G网络的更大接入和利用率将支持并加速讨论的所有关键趋势。我们在智能设备上所做的一切,都有望以更高的速度,更大的容量和更短的延迟时间完成。

随着我们的数字足迹已从简单的Web浏览扩展到通过智能技术进入我们的日常生活,我们正在每分钟创建大量数据。如此庞大的数据流越来越依赖于新的高带宽网络来促进其发展。因此,技术和工程的融合对于确保成功传输大数据以驱动分析和推动业务至关重要。

我们已经成功地在COVID期间在家中成功工作的事实,对当今网络的质量提出了强烈的建议,而且它们只会变得越来越好。

电信行业已经在加班,以确保全国各地的人们都能可靠地访问Internet,而这一领域仍然存在不平等这一事实证明,这确实具有挑战性。但是,随着超自动化趋势的发展,它将使数据提取和分析成为企业日常生活的一部分,技术与工程的整合将变得越来越重要。

有远见的公司将寻求将5G网络纳入其业务战略。这可能是从内部角度来看,以增强其远程劳动力的能力。另外,这可能与他们自己的产品或产品有关–制定物联网(IoT)战略,改善用户体验或通过分析大数据和更快地适应来更快地将产品推向市场。无论哪种方式,随着网络的不断完善,企业有望利用可访问和可用数据的巨大增长。

结论意见:

为了使企业真正从这些新技术中受益,必须以正确的方式开发和采用它们。

质量保证,信任和安全是未来技术成功所依赖的三个关键要求。将这些要求作为任何数字转换的核心,将确保经过测试和保证的系统可靠运行。

通过优先考虑无缝的客户体验以及创建,测试和扩展数字解决方案并按时进行操作的能力,企业将处于最佳位置,可以利用这些新技术所释放的潜力。

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