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使用人工智能识别公共部门欺诈

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使用人工智能识别公共部门欺诈1

当涉及公共部门的审计时,问责制和透明度都是必不可少的。公共部门不仅受到越来越严格的审查以确保财务得到适当管理,而且对财务压力或财务危机发出预警也至关重要。目前,鉴于由于COVID措施而从公共钱包流向个人和公司的资金的巨大价值,重新关注审计对于确保将这些资金用于议会的目的至关重要。

雷切尔·柯克汉(Rachel Kirkham)英国国家审计署数据分析研究部前负责人,现任MindBridge的AI解决方案总监现在讨论的问题是,引入AI来识别和纠正潜在问题,这是公共部门组织和机构确保公开的关键途径资金正在有效,有效和经济地管理。

犯罪浪潮

美国国家犯罪局多次警告称,犯罪分子正在设法利用Covid危机,而最新的警告则表明与冠状病毒相关的欺诈行为可能最终会化为乌有 花费纳税人40亿英镑。与之相关的公司注册数量的上升 反弹贷款欺诈,对于职位保留计划(彻底)的滥用,政府部门制定了哪些计划来识别欺诈和错误的规模,然后弥补损失的资金?

毫无疑问,当公共部门也在处理服务交付的根本转变时,部署这些计划的速度既造成了欺诈机会,也带来了系统错误的风险。但是六个月后,尽管大流行仍在给经济带来挑战,但金融危机的高峰已经过去。为企业和个人提供持续的财务支持仍然很重要,现在必须吸取教训,以针对欺诈活动,并且至关重要的是,最大程度地减少将来的公共资金损失。

时间就是一切。政府有机会审查过去6个月的表现并加强内部控制,以确保适当使用公共资金。技术应在检测和防止未来的欺诈和错误中发挥关键作用。

情报主导的审计

如果公共部门要超越当前对欺诈活动的估计,并真正了解欺诈的真实水平和要解决的主要领域,那么明智的,以数据为主导的方法将至关重要。公共部门IT系统中人工智能(AI)的使用可用于检测错误,资金欺诈或管理不善,并能够进行必要的流程更改以防止进一步的问题。

HMRC凭借其在识别和处理税务欺诈中的丰富经验来解决滥用假货的方法,一直处于领先地位,这种方法导致许多公司利用大赦来偿还错误的索赔。其他公共部门机构,尤其是较小的地方当局,不太可能具备进行所需分析的技能或资源。如果将来要收回和保护公共资金,则很有可能需要中央政府的倡议。

数据资源是关键;政府拥有大量可以使用的数据,尽管这需要跨政府的协作与合作。 COVID-19响应的传递速度可能会导致数据收集方面的空白-这个问题需要快速探索和解决。盘点现有数据来确定任何差距,同时使用机器学习来识别可能揭示欺诈或系统错误的异常,应该成为当务之急。

控制

除了识别欺诈之外,这种见解还可以反馈到索赔流程中,从而为公共部门机构提供了从回顾性审查转向使用预测性分析以改善控制的机会。了解欺诈的关键指标后,当索赔看起来异常时,申请流程可以自动发出警报,从而最大程度地减少了处理此类索赔的风险。

尽管许多公共部门机构可能仍然感到不知所措,但必须迅速采取这些步骤。即使在危机时刻,良好的流程也很重要-不能从过去几个月的错误中汲取教训只会使问题更加复杂,并导致对公共资金的更多滥用。公共部门,企业和个人需要学习如何在这种环境中进行操作,这需要合适的人花时间查看数据,发现问题并采取新的控制措施。通过AI主导的方法,这些人将学习有关在这种前所未有的公共资金释放中哪些行之有效的课程。他们将获得关于欺诈识别的宝贵见解,这将为所有公共部门机构提供持续的利益。

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拿五:达沃斯虚拟化

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拿五:达沃斯虚拟赛2

1 /非DAVOS DAVOS

1月底是达沃斯世界经济论坛(WEF)的时间,中国国家主席习近平,德国总理安格拉·默克尔(Angela Merkel),日本首相吉秀芳(Hoshihide Suga)和欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德(Christine Lagarde)也在今年。’s big-name speakers.

但是达沃斯并没有幸免于这场大流行的打击。而不是聚集在瑞士的滑雪胜地’伟大和善良实际上都会这样做。

在全球经济陷入严重危机的情况下,不乏话题:失业和债务水平飙升,收入不平等加剧和气候变化。

而且,像其他所有人一样,世界经济论坛寄希望于恢复正常状态–它计划于五月在新加坡举行一次面对面的会议。

2 / FAANGS返回

在2020年末所谓的价值股票激增的背景下,科技股在大流行中回升’不懈的前进。这反映在罗素最近的巨额收益中’s 1000 “growth”指数与其对应的价值。

当苹果,微软和Facebook公布财报时,收益可能会扩大。特斯拉(Tesla)也在甲板上,最近加入了S&P 500.

结果可能会推动FAANG的合并市值–Facebook,亚马逊,AAPL Netflix和Google-parent字母–回到历史最高点6.16万亿美元。

Netflix尽了自己的一份力量。 1月19日公布的强劲认购数字使其股价上涨了17%。现在,其余的人都寄予厚望。摩根士丹利宣布提高苹果的价格目标“买家超出我们预期的创纪录的12月季度打印”。微软于1月26日发布报告,其次是苹果,Facebook和特斯拉。

Graphic: The return of the FAANGs – //fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/oakpeyelnpr/Pasted%20image%201611266376120.png

3 /香港红包

创纪录的中国资金流入香港股市,将恒生指数推高至30,000点之上,使其成为全球表现最佳的股票,并在华盛顿黑名单的中国公司中占了上风。

资金流入也将香港同业拆借利率推至多年低点,这意味着当局可能甚至不需要注入现金,就像通常在2月之前那样。’农历新年假期。

中国在线视频公司快手即将进行的50亿美元IPO可能会吸引更多大陆资金。

对于一个自2019年以来因民主运动动荡而摇摆不定的城市,这种对市场的认可是积极的。除非那个人认为这是中国的另一种迹象’特别行政区日益增长的政治和财政束缚。

Graphic: Mainland investors hunt for bargains in Hong Kong – //fingfx.thomsonreuters.com/gfx/buzz/xlbvgylqevq/mainland%20investors%20hunt%20for%20bargains%20in%20Hong%20Kong.jpg

4 /驱逐欧洲公司蓝

欧洲’STOXX 600的公司预计将在刚刚开始的第四季度报告26%的收益下降。但这就是历史– let’而是看一下2021年1月至3月的季节,预测会有44%的利润增长。

考虑到新的大陆范围内的封锁,这种激增似乎很有趣。解释在于消费者周期性因素,Refinitiv I / B / E / S预测,与2020年第一季度的大流行低迷相比,其利润增长将达到惊人的3,118%。

深入研究单一股票,戴姆勒(1,471%),菲亚特克莱斯勒,现在的斯泰兰蒂斯(177%)和大众(602%)成为最大的贡献者。汽车制造商已经看到了十年来最大的收益修正,并将股票提高到了14个月来的最高点。

Graphic: Autos – //fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/qzjvqmnwxvx/Autos%20hold%20key.JPG

5 /银衬里

接下来的一周将带来来自法国,西班牙和德国的第四季度GDP初步数据。好的,数据已经过时了,我们已经知道第一季度将显示锁定扩展的活动下降。但是让’在解散2020年底的数字时不要太仓促。

如果经济表现好于预期,则可以缓解本季度的打击– that is the conclusion some reached after 2020 成长 in powerhouse Germany turned out less bad than feared.

还注意德国’1月的通货膨胀数据,周四公布。这些可能表明增值税削减的逆转正在减轻价格的下行压力。简而言之,在锁定造成的痛苦中,一些积极因素可能会潜伏。

Graphic: Germany’s GDP data set for a bumpy ride – //fingfx.thomsonreuters.com/gfx/mkt/xlbvgyjmmvq/theme2201DR.PNG

(纽约的Ira Iosebashvili;新加坡的Vidya Ranganathan;伦敦的Karin Strohecker和Dhara Ranasinghe;米兰的Danilo Masoni;由Sujata Rao汇编)

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技术

谷谷久 and Resource Group Recognized in the 2020 全球银行& 金融 获奖情况®

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谷谷久 and Resource Group Recognized in the 2020 全球银行& 金融 获奖情况® 3

全球银行& 金融 Review has awarded 谷谷久 the Chairman and CEO of Resource Group, 技术 CEO of the Year Middle East 2020 in recognition of his vision, strategy and strong leadership that have contributed greatly to Resource Group’s success in winning the 中东最具创新力控股集团2020 in this 全球银行& 金融 获奖情况®.

 

资源集团(Resource Group)是一个投资集团,拥有多元化业务组合,利用技术和人才来创造价值。该公司已证明,为开发旨在改善人员水平的创新解决方案已付出了更大的努力’的生活,并帮助黎巴嫩向知识型经济过渡。 全球银行and Financial Review,著名的在线和印刷杂志确定了Resource Group擅长的多个领域。公司已获奖 中东最具创新力控股集团2020谷谷久 董事长兼首席执行官获得以下奖项: 2020年中东年度技术首席执行官。 在他的领导下,资源集团已从家庭安全印刷业务发展为多元化的国际投资集团,在全球超过75个国家/地区拥有10个行业的公司投资组合。

万达·里奇(Wanda Rich),编辑 全球银行& 金融说: Itani将安全印刷业务提升到一个新的水平,并在一系列令人印象深刻的成功案例中扩展了不同的技术领域。”清单包括数字安全,智能卡制造,移动增值解决方案,网络安全和安全通信解决方案,电信基础设施和托管服务,选举供应链服务,彩票系统和运营,移动和虚拟现实游戏等。

Resource Group对技术的关注对政府自动化和目标市场中的公民经验产生了建设性和切实的影响。

Editor Wanda Rich says “We are proud to offer Resource Group these prestigious awards and wish them continued success and 成长 into 2021 during these challenging economic times”.

《全球银行和金融评论》是一本著名的在线和印刷杂志。仅该杂志的网站每年的浏览量就超过700万。 《全球银行与金融评论》提供了平衡的观点,包括来自金融界的形成性和独立的新闻。全球银行&设立FinanceAwards®是为了表彰在全球金融界在专业知识和卓越领域中表现突出的各种规模的公司。该奖项在全球银行和金融界广为人知。它们反映了金融部门内发生的创新,成就,战略,进步和鼓舞性变化。

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在2021年反弹:随着社会和企业对5G,物联网和数据的依赖日益增加,数字化转型不再是一种选择

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5G and Open 银行业: Explosive 成长 or business as usual?

通过 伊万·爱立信 质量管理主管 Expleo Group Limited

全球大流行给企业带来了巨大压力,并迅速聚焦于敏捷,适应能力强,能够在短时间内加快创新和变革步伐的重要性–使弹射技术成为许多组织的首要任务。

随着经济重新站起来,技术只会在我们的生活中发挥更大的作用。在Expleo,作为数字转换和技术创新的可靠实施专家,我们概述了我们期望在2021年及以后看到的最大的技术驱动趋势。

1)     “数字化转型”不再是一个选择

如果COVID-19大流行给企业带来了任何启示,那就是它们必须随时准备应对突发的市场扰乱,使数字化转型在一夜之间成为必须。

没有延迟的空间,非常复杂的公司–历来采用技术的速度很慢–为了持续发展,他们不得不加快对技术的依赖。快速的数字化变革已成为常态。

即使在去年,计划外的视频电话会议的想法也可能使人们陷入困境–现在,即使是2分钟的对话,我们大多数人也不会三思而后行地通过Teams或Zoom召集同事。同时,社会基础设施已随着其用户的需求而移动,电信巨头正在加强和开放网络,因此尽管存在社会距离,我们仍可以继续进行通信。

现在,几乎没有任何借口可以以非数字方式进行操作了。所有企业都必须是能够迅速,自信和镇定地灵活改变方向的明智企业。随着我们看到越来越多的企业将其付诸实践,很可能会导致越来越多的人拥护并规范苹果和亚马逊等精通技术的巨头的行为,而这些巨头无疑在此期间蓬勃发展。

他们的成功很大程度上归功于标准化的敏捷方法。通过确保所有应用程序都内置了测试工具(如果需要的话,这是“质量影子”),它可以进行持续改进,并在需要时能够快速,自信地改变方向。随着世界变得越来越快和越来越不可预测,这在今天特别有价值。

2)     大数据/人工智能/预测分析

我们正在进入一个可以从看似无害的地方提取大数据的空间。在高度连接的世界中,像a狗一样简单的举动可以为合适的公司提供大量的数据。许多企业已经意识到捕获和利用大数据的好处,但并非所有企业都利用了它。行动最快的企业最有可能以比“数据害羞”的竞争对手更有影响力的方式获得回报。数据曾经是业务运营的副作用,现在它已成为驱动力。

随着企业开始越来越依赖于数据来做出关键决策,独立保证对于正确制定决策变得越来越重要。因此,具有远见卓识且以数据为驱动力的组织必须首先确保数据是正确的,以避免给企业带来虚假的信心,并避免他们朝错误的方向发展-在当今竞争激烈且步调迅速的环境中,这是很难承受的。如果企业不能百分百地确定自己数据的质量和准确性,则应寻求第三方的支持。

我们希望看到进入2021年的主要数据趋势是预测分析的使用增加。目前,企业通常会使用数据分析来提供我们过去活动的见解,或告诉我们我们现在的位置。但是,真正的价值在于知道我们要去哪里以及如何到达那里。数据分析将帮助确定可以拉动的可选级别,以推动变革并实现业务收益。

其次,随着直观技术的发展和普及,我们预计在未来12个月内,各种规模的公司将开始采用人工智能(AI)来推动智能分析。在这种情况下,人工智能是指允许机器学习,筛选“混乱”的大数据以发现并释放对未来事件的有价值的预测见解的各种技术。这使企业能够更好地调整其策略以适应可能的未来结果,并抢占市场先机。

然而,随着对数据和数据保护的日益关注,道德的人工智能将在2021年及以后扮演更重要的角色。受保护的可用数据是良好数据安全性和隐私措施的副产品;但是,公众仍对使用其数据的方式保持警惕,尤其是在剑桥分析公司使用数据影响选举[1]的后果之后。因此,企业必须使客户确信其数据是安全和受保护的。

3)     道德相关性/企业利他主义

研究表明,年轻人越来越多地研究和考虑他们购买的品牌的道德规范。不久之后,这种态度便开始渗透到他们生活的各个方面,越来越多的人希望为他们认为是“目标驱动”的企业工作。

人才是任何公司的命脉,因此对于大公司而言,其中许多是为创造利润而诞生的,这可能会使他们处于棘手的位置。他们可能已经以积极的方式影响了社会–但这不可能是他们的主要目标。

但是,展望未来,所有组织都必须开始考虑“三重底线”。这意味着要考虑您的业务对环境和社会的影响以及您的商业需求。

我们很快就会看到从“竞争”到“前进”的各种企业的观念转变。问题不是要成为“最好的”,而是我该如何更好地为周围的世界服务?

为此,企业将不得不开始更多地考虑如何善用技术,就像我们在非常黑暗的时期[2]中看到的Microsoft Teams之类的每天连接成千上万人的公司所看到的那样。

无论是开发定制的问题解决技术,还是使用IT来``生态保护''现有行业,2021年在使用技术改善社会方面可能会带来更大的进步,企业的目标是应对这一挑战并建立通过使用技术为人类和地球创造更美好的未来。但是,所有组织都将继续需要能够证明技术使用的合理性,并证明他们以安全和道德的方式使用技术。

4)     5G新网络–几乎所有主要趋势都是由/依赖于更快的网络驱动的–尤其与劳动力分散的情况有关

全国范围内5G网络的更大接入和利用率将支持并加速讨论的所有关键趋势。我们在智能设备上所做的一切,都有望以更高的速度,更大的容量和更短的延迟时间完成。

随着我们的数字足迹已从简单的Web浏览扩展到通过智能技术进入我们的日常生活,我们正在每分钟创建大量数据。如此庞大的数据流越来越依赖于新的高带宽网络来促进其发展。因此,技术和工程的融合对于确保成功传输大数据以驱动分析和推动业务至关重要。

我们已经成功地在COVID期间在家中成功工作的事实,对当今网络的质量提出了强烈的建议,而且它们只会变得越来越好。

电信行业已经在加班,以确保全国各地的人们都能可靠地访问Internet,而这一领域仍然存在不平等这一事实证明,这确实具有挑战性。但是,随着超自动化趋势的发展,它将使数据提取和分析成为企业日常生活的一部分,技术与工程的整合将变得越来越重要。

有远见的公司将寻求将5G网络纳入其业务战略。这可能是从内部角度来看,以增强其远程劳动力的能力。另外,这可能与他们自己的产品或产品有关–制定物联网(IoT)战略,改善用户体验或通过分析大数据和更快地适应来更快地将产品推向市场。无论哪种方式,随着网络的不断完善,企业有望利用可访问和可用数据的巨大增长。

结论意见:

为了使企业真正从这些新技术中受益,必须以正确的方式开发和采用它们。

质量保证,信任和安全是未来技术成功所依赖的三个关键要求。将这些要求作为任何数字转换的核心,将确保经过测试和保证的系统可靠运行。

通过优先考虑无缝的客户体验以及创建,测试和扩展数字解决方案并按时进行操作的能力,企业将处于最佳位置,可以利用这些新技术所释放的潜力。

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